农发行肃宁县支行扎实开展反洗钱基础管理工作今年以来农发行肃宁县支行为开展反洗钱基础管理工作，加强反洗钱监督职能，各部门认真履行反洗钱工作职责，不断提升反洗钱精细化管理水平。一是加强反洗钱宣传，现在社会中存在许多不法分子，以各种层出不穷的方式进行诈骗，为此我行积极开展反洗钱宣传活动，在营业厅设立反洗钱知识咨询台，并安排柜面人员对前来办理业务的客户做反洗钱相关内容的宣传。

二是加强管理客户开立账户的用途，核实开户的证明文件，并上门核实客户的营业办公场所。三是加强客户身份持续识别。对客户身份证件或证明文件超过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止为客户办理业务。并准确识别客户的控股股东或者实际控制人、受益所有人的有效身份证件或者身份证明文件。四是按照规定以客户为单位划分洗钱风险等级。

反洗钱客户风险等级划分标准的原则和要求有()。客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。拓展资料2014年12月30日，中国保监会以保监发110号印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》。

各保监局，各保险公司：为指导保险机构评估洗钱和恐怖融资风险，合理确定客户洗钱风险等级，提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等规定，中国保监会制定了《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（以下简称《指引》），现印发给你们，请遵照执行。

法律分析：1、极低风险：银行方会给投资者提供理财本金的保障，并且投资者基本上都能够实现投资的预期目标；2、较低风险：银行方不会给投资者提供理财本金的保障，但是投资者基本上都能够实现投资的预期目标；3、中等风险：银行方不会给投资者提供理财本金的保障，并且投资者的预期目标不一定能够实现；4、中高风险：银行方不会给投资者提供理财本金的保障，并且投资者有可能会亏损本金；5、高风险：银行方不会给投资者提供理财本金的保障，并且投资者亏损本金的可能性很大。

（一）客户的类型和背景。客户如为洗钱罪上游犯罪多发领域的法人、自然人，则风险等级可能较高。（二）客户活动的目的和性质。如活动的目的和性质不明确，则风险等级可能较高。（三）客户信息的透明程度。如客户信息的透明程度不高，则风险等级可能较高。（四）客户商业关系的类型和复杂性。

金融类公司的客户洗钱风险等级划分。一般分为3到4类，通常是低级、中级和高级风险客户，其中中级和低级风险客户属于正常客户，而高风险客户必须要经常关注。公司客户反洗钱风险等级分类指按照客户的特点或者账户的属性，综合考虑其所在地域、所办业务、所处行业、所从事职业、客户交易规律等因素，为其划分风险等级，同时予以持续关注，适时调整、并针对不同风险等级采取相应的风险控制措施。